Строки виплати накопичувальної частини пенсії померлого. Пенсійні накопичення та їхня виплата після смерті родича — як отримати і хто має право на правонаступництво? Як отримати накопичення померлого родича з НПФ

Коротка відповідь: не чекати листа з пенсійного фонду, написати заяву самостійно

Довга відповідь.

У разі смерті людини, яка бере участь у програмі накопичувального пенсійного страхування (тобто народилася в 1967 році і пізніше і – в окремих випадках – раніше), найближчі родичі (або інші люди в окремому випадку – див. нижче) мають право на отримання накопичувальної частини її пенсії. Ця частина може бути як під управлінням державної керуючої компанії в ПФР, так і недержавного пенсійного фонду, різниці ніякої немає, право на отримання грошей все одно залишається. Ключова умова: на момент смерті людині не повинна бути призначена трудова пенсія, тобто він не повинен увійти до пенсійного віку. Враховуючи, що переважна більшість власників накопичувальної пенсіїзараз 47 років і менше, цієї умови напевно буде дотримано. Виплачуються гроші одноразово, треба лише правильно провести процедуру отримання.

Хто може отримати накопичену пенсію, що залишилася після смерті.? Є два принципово різних випадків. Якщо померла людина раніше залишила заяву у своєму пенсійному фонді про розподіл накопичень після смерті, то гроші отримають особи, зазначені у заяві. Це може бути будь-хто, не тільки родичі. Якщо ж такої заяви у фонді немає, то гроші розподіляються за найближчими родичами в рівних частках. У першій черзі - діти (включаючи усиновлених), батьки (включаючи прийомних) та подружжя. Якщо в цій категорії родичів немає, то в другу чергу виплати підуть на адресу братів та сестер, дідусів, бабусь та онуків.

Що зробити для отримання накопичень? Обов'язкова частина процедури - подання заяви до будь-якого відділення ПФР (найближче до заявника) або відділення НПФ, якщо померлий тримав гроші там. Якщо ви не знаєте, куди подавати заяву, подавайте до найближчого до вас відділення державного пенсійного фонду, там, якщо що, вам підкажуть, куди йти далі.

Зверніть увагу: подання заяви обов'язкове,навіть якщо фонд знає про смерть страхувальника. Виплата – не «автоматична» дія, фонд повинен мати підставу для цієї виплати, тобто – заяви охочих. З цим пов'язаний ще один момент: можливо, заяву варто подати і родичам «другої черги» - якщо жоден родич «першої черги» цього не зробить, то право на отримання грошей перейде до братів, сестер, дідусів, бабусь та онуків, навіть за наявності дітей, батьків чи чоловіка померлого. Ті, хто не подав заяву – нічого не отримають, а ті, хто подав – отримають всю належну правонаступникам суму.

У принципі, територіальний орган ПФР при отриманні відомостей про смерть застрахованої особи сам має направити повідомлення правонаступникам про можливість отримання коштів. Але можна й не чекати: якщо ви вважаєте, що маєте право на отримання грошей, сходіть до територіального органу ПФР, заповніть заяву та передайте засвідчені копії своїх документів. Загалом це посвідчення особи, підтвердження родинних зв'язків із померлим (свідоцтво про шлюб, про народження) із зазначенням батьків тощо), свідоцтво про смерть та підтвердження номера пенсійного страхування померлого (його пенсійна картка або документ територіального фонду із зазначенням номера індивідуального особового рахунку). У більш складних випадках (усиновлення, опіка, дія за дорученням тощо) будуть потрібні додаткові документи, з'ясуйте їх список до ПФР.

У заяві крім особистих даних правонаступника вказується спосіб виплати грошей (через поштове відділення чи рахунок у банку) і список відомих заявнику родичів померлого - це допоможе пенсійному фонду швидше визначити коло правонаступників.

Заяву з додатковими документами треба подати протягом шести місяців після смерті застрахованої людини. Пізніше – теж можна, але лише за рішенням суду, який підтвердить, що заявник не міг з об'єктивних причин подати таку заяву (був у від'їзді або не знав про смерть тощо) та відновить цей термін.

Протягом п'яти днів після прийому документів територіальний орган ПФР розглядає заяву та приймає одне із рішень:

Повертає документи заявнику, якщо щось було зроблено неправильно (і пояснює, що саме);
- повертає документи заявнику, якщо з'ясується, що померлий тримав гроші у недержавному фонді, та повідомляє до якого НПФ звернутися;
- пересилає заяву до того органу ПФР, у якому «числився» померлий;
- приймає в роботу заяву, якщо заявник та померлий жили в межах дії одного органу ПФР.

У разі повернення через наявність договору застрахованого з недержавним пенсійним фондом, правонаступникам доведеться звернутися з тим же набором документів до цього НПФ.

Далі доведеться почекати до закінчення терміну 6 місяців після смерті, щоб усі потенційні правонаступники встигли подати свої заяви. Потім, не пізніше останнього робочого дня місяця, в якому цей термін закінчився, ПФР остаточно визначає список тих, хто має право на отримання виплати, суму виплати та частки, в яких вона розподіляється, і надсилає рішення на адресу майбутніх одержувачів. Нарешті, не пізніше 20 числа місяця, наступного за місяцем прийняття рішення, гроші виплачуються.

Якщо вже після виплати до Пенсійного фонду звернеться ще один правонаступник з рішенням суду про відновлення терміну звернення, на тих, хто отримав гроші, це не позначиться: виплати на його адресу будуть зроблені з резерву пенсійного фонду.

Зверніть увагу: все, сказане вище, не має відношення до грошей материнського капіталу, внесеного до накопичувальну частинупенсії, там свої правила.

PS Якщо у вас є питання щодо особистих фінансів, інвестицій та банківської діяльності, ставте у коментарях. Я намагатимусь на них відповісти максимально докладно та зрозуміло.

Громадяни, застраховані у системі обов'язкового пенсійного страхування (ОПС), мають право. Як і вкладення у банк, цей вид накопичень пов'язані з певними ризиками.

Оскільки накопичувальна пенсія може формуватися і в державному ПФР, і в недержавному пенсійному фонді (НПФ), перед тим, як звернутися за виплатою, необхідно знати, де саме вони знаходяться. Відповідно за місцем їхнього перебування і слід звертатися із заявою.

Свої накопичення можна передавати з однієї компанії до іншоїдля отримання більшого доходу від їхнього інвестування, про що необхідно подати відповідну заяву до ПФР. Для виваженого рішення надається можливість проаналізувати прибутковість страховиків – інформація про це доступна в Інтернеті.

Кому належить виплата пенсійних накопичень?

У чинному законі «Про накопичувальну пенсію»№ 424-ФЗ від 28.12.2013 р. визначено осіб, які мають право отримати кошти пенсійних накопичень, а саме:

• застраховані громадяни, що мають кошти, перераховані в рахунок накопичувальної пенсії та оформляють страхову виплату , в тому числі і дострокову (їм може бути призначена одноразова виплата , термінова на визначений строк та безстрокова);
• правонаступникипомерлої застрахованої особи.

Пенсійні накопиченняможуть бути виплачені родичам померлого у наступних випадках:

• якщо виплату не було призначено або не було скориговано з урахуванням додаткових перерахувань;
• якщо було призначено термінову виплату і частина коштів залишилася неотриманою;
• якщо було призначено, але з виплачено одноразова виплата.

Важливо, що накопичувальна пенсія, призначена застрахованій особі на довічний термін, не буде успадкованайого правонаступниками.

Отримання пенсії за померлого родича

Відповідно до ухваленого законодавства існує два варіанти наслідуваннякоштів пенсійних накопичень:

• за заявою застрахованої особи;
• без заяви, тобто за нормами чинного закону.

Другий варіант передбачає виплату коштів згідно з певною послідовністю:

• в першу чергу- Дітям, дружину, батькам померлого;
• у другу чергу- братам, сестрам, онукам, бабусям та дідусям.

У разі немає значення вік і працездатність правонаступників. Гроші розподіляються у рівних частках спадкоємцям кожної черги. Родичі другої черги мають право на виплату лише за відсутності першочергових.

При залишку коштів материнського капіталу, спрямованих формування накопичувальної пенсії мами, у разі її смерті право них мають:

• батькоабо усиновлювач дитини;
• якщо такого немає, то дитина, який не досяг 18 років або навчається на очному відділенні освітньої установидо 23 років.

У разі відсутність правонаступників дозволяє перерахувати неотримані кошти назад у федеральний бюджет.

Заява про розподіл пенсійних накопичень

За бажанням застрахованої особи можливо заздалегідь визначити коло осіб, яким буде виплачено пенсійні накопичення, та позначити частки, згідно з якими вони розподілятимуться. Все це обумовлюється у відповідній заяві чи договорі.

Звертатися необхідно до територіального управління ПФР за місцем реєстрації або фактичного проживання, якщо формування накопичень здійснюється у державній компанії, або до одного з НПФ, якщо кошти накопичуються в одному з них.

• За заявою правонаступником може бути будь-яка особа, зазначена у документі (родич, сусід, знайомий) або кілька осіб.
• Після смерті громадянина ці особи мають право звернутися за виплатою пенсійних накопичень померлого.

Як отримати накопичувальну частину пенсії у спадок?

Щоб отримати гроші, накопичені померлим у спеціальній частині його індивідуального особового рахунку, необхідно знати, що такі суми у нього є, а далі для їх виплати необхідно дотримуватись певної послідовність дій:

1. З'ясувати місце знаходження коштів (це може бути ПФР або один із НПФ).
2. Написати заяву про виплату накопичувальної частини пенсії померлого та надіслати її за місцем їх перебування особисто або через пошту.
3. Отримати документ - розписку-повідомлення, що підтверджує ухвалення рішення про призначення або відмову у виплаті, у встановлені законом строки.
4. Отримати встановлену до виплати суму наступного після ухвалення рішення місяці.

Слід пам'ятати, що не треба нехтувати інформуванням відомих родичів про їхнє право на спадкування суми пенсійних накопичень. У разі їх обігу надмірно виплачені кошти лише одному з можливих правонаступників буде стягнуто у судовому порядку.

Для запобігання можливій ситуації спадкоємці однієї черги можуть оформити відмовавід пенсійних накопичень на користь інших осіб(Наприклад, мати померлого може відмовитися на користь перерахування коштів його дружині та дітям).

Куди звертатися правонаступникам за призначенням?

Для призначення виплати пенсійних накопичень необхідно мати інформацію про місце їх формування - ПФР або НПФ.

• У будь-якому випадку насамперед слід звернутися до ПФР, оскільки вся необхідна інформація надходить саме туди.
• Якщо з'ясується, що кошти перебувають у недержавному фонді, то заяву про виплату надсилати необхідно до НПФ за місцем їх формування, де з померлим було укладено договір про обов'язкове пенсійне страхування. Як правило, протягом двох місяців з дня припинення дії цього документа НПФ надсилає повідомлення про можливість отримання коштів покійного його спадкоємцями.

Якщо ж страховиком виявиться ПФР, то заяву про призначення необхідно подати до управління за місцем проживання того, хто звертається.

Терміни звернення та необхідні документи

Заявити про свої права як правонаступника коштів пенсійних накопичень необхідно протягом 6 місяців від дня смертізастрахованої особи – спадкодавця.

Звернення має бути оформлене у вигляді відповідної заяви за місцем знаходження коштів. Також до цього документа мають бути додані необхідні документи , що підтверджують право наслідування. До них відносяться:

1. паспорт або інший документ, що засвідчує особу та місце проживання правонаступника, що звернувся, або його законного представника;
2. нотаріально засвідчений документ, що підтверджує право громадянина представляти інтереси заявника;
3. свідоцтво про смерть застрахованої особи;
4. документи, що підтверджують родинні зв'язки із померлим;
5. дозвіл органів опіки на відмову від належних правонаступнику коштів;
6. додаткові документи.

Для встановлення родинних відносиндо уваги можуть бути прийняті:

• свідоцтва про народження, де померлий є батьком дитини;
• про шлюб, що підтверджує законні відносини подружжя;
• про усиновлення, що підтверджує право прийомних дітей на виплату пенсійних накопичень та інші документи.

До додаткових документівможна віднести:

• рішення суду, якщо термін звернення за виплатою було відновлено через судові органиабо відсутність факту позбавлення батьківських праву разі успадкування коштів материнського капіталу, якщо батько помер - свідчення, що підтверджує даний факт;
• якщо дитина - одержувач виплати є повнолітнім, то довідка з освітнього закладу.

У разі подання документів поштою необхідно подавати нотаріально засвідчені їх копії, якщо заявник або його законний представник особисто звертаються за призначенням, то документи повинні бути подані в оригіналу.

Виплата правонаступникам коштів пенсійних накопичень

Датою звернення за виплатою пенсійних накопичень є дата прийняття заяви з усіма необхідними документами.

Безпосередньо рішення про виплату ухвалюється в наступному після закінчення шести місяців з дня смертізастрахованої особи. Результатом розгляду заяви є ухвалення рішення про призначення чи відмову у встановленні виплати. Протягом п'яти робочих днів заявнику надсилається розписка-повідомлення про ухвалене рішення.

Виплата коштів через ПФР здійснюється не пізніше 20 числа наступного після ухвалення рішення місяця. Перерахувати суму можливо двома способами:

• через відділення поштамту;
• через банк, де у правонаступника відкрито рахунок.

Зручний варіант виплати обирає сам спадкоємець, інформація про це вказується у заяві.

Відновлення терміну виплати під час пропуску

Через незнання та погану поінформованість в області пенсійного законодавствабагато громадян не знають про своє право наслідування пенсійних накопичень померлого родича, у зв'язку з чим їх звернення за призначенням часом припадає на термін понад шість місяців з дня смерті застрахованої особи. Отже, покладений закономтермін для встановлення виплати вже пропущений.

• У такому разі можна відновити минулий термін, але зробити це можливо тільки в судовому порядку.
• Термін давності тут відсутній, тому можна звернутися і через п'ять років, і через десять з дня смерті застрахованої особи.

Суд розгляне усі подані документи, встановить споріднені відносини та у разі визнання причини пропуску строку поважною, ухвалить позитивне рішення. Цей документ дозволяє звернутися до ПФР за призначенням на загальних підставах.

5/5 (6)

Що таке пенсійні накопичення

Усі люди, які офіційно працевлаштовані чи мають інше джерело доходу, зобов'язані щомісяця перераховувати певну суму до Пенсійного фонду. У такий спосіб вони забезпечують свою старість.

У юриспруденції під пенсійними накопиченнями розуміються кошти, які перебувають у рахунку фізичної особи, що є учасником системи обов'язкового пенсійного страхування Пенсійному Фонді РФ.

Врахуйте! До пенсійних накопичень входять:

• страхові внески, що нараховуються наймачем у межах обов'язкового пенсійного страхування;
• додаткові страхові внески, які фізична особа вносить до накопичувальну системусамостійно;
• додаткові внески, внесені з цього приводу громадянина третіми особами, які мають цього право;
• нарахування, що виробляються державою на співфінансування пенсій;
• додаткові нарахування: материнський капіталта інше;
• прибуток, отриманий від вдалих вкладів.

У кого формуються пенсійні нагромадження:

• у людей, народжених у 1967 році та пізніше;
• у чоловіків, які народилися у проміжку з 53 по 66 роки, та у жінок, які народилися у проміжку 57-66 роки. На їхні рахунки додатково надходили страхові внески у період із 2002 по 1 січня 2005 року. У січні 2005 року набули чинності зміни до закону, у зв'язку з чим додаткові відрахування перестали надходити. За цією групою громадян закріплено право вибору організації, в якій будуть перебувати їхні пенсійні накопичення;
• у громадян, які є учасниками програми державного співфінансування пенсій, які вносили на особовий рахунок додаткові суми;
• у фізичних осіб, які провадили додаткові відрахування на пенсіони рахунок.

Зверніть увагу!Будь-який громадянин, який має офіційний дохід, має право самостійно обирати організацію, в якій будуть перебувати пенсійні накопичення.

Чи виплачуються пенсійні накопичення померлого

Нерідко виникають ситуації, коли людина не дожила до пенсії або не використовувала всі свої накопичення. У таких ситуаціях спадкоємці мають право отримати дані кошти. Однак про це знає не багато хто.

Дане право правонаступників зазначено у параграфі 1183 ЦК України. Відповідно до цієї нормі, наступники вправі отримати пенсійні накопичення та інших виплат, покладених померлому. У разі смерті спадкоємців це право передається їхнім наступникам.

Але якщо справа стосується пенсійної допомоги, то наступники можуть отримати суму лише за певний період. Решта суми не переходить у спадок.

Хто має право претендувати

Відповідно до норм спадкового права, будь-яка людина, що має рухоме та нерухоме майно, має право самостійно розподілити його між спадкоємцями. Це право також поширюється на пенсійні накопичення.

Для цього йому необхідно підготувати та здати до ПФР (НПФ РФ або в іншу організацію, в якій відкритий рахунок) письмове розпорядження. Розпорядження має бути оформлене відповідно до вимог ЦПК РФ. Порушення вимог закону може стати причиною відмови у прийнятті чи визнання документа недійсним у майбутньому.

У заяві потрібно вказати дійсні дані спадкоємців та розмір частки кожного. Як спадкоємців можуть бути залучені не тільки кровні родичіними можуть стати друзі, колеги та інші особи. Після смерті власника рахунки його накопичення передаються особам, зазначеним у розпорядженні.

Запам'ятайте! Якщо власник рахунку не склав письмового волевиявлення, то перехід його пенсійних коштів до спадкоємців відбувається у встановленому законом порядку. Кошти розподіляються в рівних розмірах між наступниками першої черги та обов'язковими спадкоємцями.

До обов'язкових спадкоємців належать фізичні особи, які проживали разом із померлим та перебували у повній матеріальної залежностівід нього. До першої черги правонаступників належать батьки та опікуни, рідні та прийомні діти, законне подружжя.

Якщо у померлої людини не було таких близьких родичів, то накопичення переводять правонаступникам другої категорії (бабусі, дідусі, брати, сестри).

Між наступниками згідно із законом усі накопичення померлої людини діляться навпіл.

Якщо у пенсійні накопичення включений материнський капітал, то отримати спадщину можуть лише:

• батько чи піклувальник неповнолітнього, якого було видано материнський капітал;
• якщо батька немає, то нарахування, до яких включений материнський капітал, отримає неповнолітній або дитина спадкодавця, якому немає 23 років, але він навчається на очній основі у вищому навчальному закладі.

Тільки до зазначених осіб переходять кошти сімейного капіталу, але якщо їх немає, то гроші надаються ПФ.

Необхідні умови

Те, чи отримають спадкоємці пенсійні накопичення померлого, чи ні, залежить від деяких умов. Здебільшого це впливає час смерті спадкодавця.

Врахуйте! Правонаступники можуть отримати у спадок накопичення померлого, якщо:

• громадянин помер до досягнення віку або через деякий час після досягнення встановленого віку, але не встигши отримати жодної виплати;
• громадянина було визнано померлим до того, як було здійснено перерахунок пенсійних накопичень;
• померлому було призначено одноразову пенсійну виплату, але ще не виплачено.

Отримати кошти наступники зможуть, якщо дату, зазначену у свідоцтві про смерть, було зафіксовано після призначення померлому термінової пенсії, що виплачується у суворо встановлений період.

У перерахованих вище випадках правонаступники мають право отримати накопичення померлого родича.

Здійснення процедури

Порядок включення пенсійних накопичень у спадкову масу визначено Постановою Уряду Російської Федерації № 471, чинною з листопада 2011 року.

Порядок отримання коштів наступний:

• підготовка документів, перелік необхідних паперів треба заздалегідь взяти до організації, у якій перебувають кошти;
• подання заяви та паперів до ПФ;
• розгляд заяви;
• отримання відповіді. Якщо вимоги того, хто звернувся, задоволені, то він може отримати виплати. Якщо надійшла необґрунтована відмова, то громадянам, які звернулися, необхідно оскаржити його.

Подивіться відео.Як отримати пенсійні накопичення померлого родича:

Куди звертатися

Для отримання коштів померлого, які перебувають на пенсійному рахунку спадкодавця, потрібно протягом півроку звернутися до ПФ РФ чи НПФ. Якщо наступникам не відомо, де саме знаходяться кошти, то заяви подаються в обидва органи.

Важливо! На розгляд заяви працівникам держоргану законом надано 5 робочих днів. Після закінчення даного термінувони зобов'язані надати заявнику письмову мотивовану відповідь. У разі пропуску встановленого терміну людина може подати скаргу на співробітників НПФ.

Якщо правонаступник не хоче отримати свою частку з пенсійних накопичень, то він може відмовитися від них. Для цього він має направити у фінансову організацію письмову відмову.

Необхідні документи

Щоб отримати кошти померлого, правонаступникам потрібно буде підготувати такі документи:

• 2 екземпляри заяви;
• посвідчення особи чи паспорт;
• довідки та свідоцтва, що підтверджують наявність родинного зв'язку між власником рахунку та наступником (свідоцтво про укладення шлюбного союзу, свідоцтво про народження, довідки про удочеріння тощо);
• свідоцтво про смерть або витяг із медичного закладу;
• СНІЛС спадкодавця.

Крім того, фінансові організації можуть запитати:

• виписку від нотаріуса;
• пенсійний договір із померлим;
• у разі пропуску строку – рішення суду про поновлення строків тощо;
• папери, що підтверджують батьківство;
• довідки, що підтверджують факт того, що батьки не були позбавлені батьківських прав;
• свідоцтво про народження дітей тощо.

Врахуйте! Якщо спадкодавцем є неповнолітній, то будуть потрібні документи його законного представника. Якщо він навчався у ВНЗ, то знадобиться довідка з навчального закладу.

У зв'язку з цим спадкоємцям краще спочатку звернутися в організацію і тільки після проведення зборів документів. Отримати перелік паперів можна на офіційному сайті організації або по телефону.

Складання заяви

Складати заяву потрібно грамотно, неприпустимо наявність помилок, виправлень та друкарських помилок. Відомості, зазначені у зверненні, мають бути достовірними.

У разі невідповідності оформлення заяви вимогам законів вона повертається заявнику.

Заява до Пенсійного фонду має чітко встановлену структуру:

• вступна частина: відомості про Пенсійний Фонд, про спадкоємців та спадкодавця. Вказується їх ПІБ, адреси, телефони та ступінь спорідненості;
• далі йде описова частина. У ній заявник прописує дату смерті власника рахунку, номер рахунку та дату укладання договору. А також доводить своє право на отримання накопичень, роблячи посилання на нормативно-правові акти;
• далі йде заключна частина. У ній громадянин вказує вимогу про перерахування коштів на вказаний рахунок. Тут же заявник має вказати номер особового рахунку та реквізити банку.

Згідно з вимогами, заявник збирає перелік паперів, які додаються до звернення, і під цим списком ставить дату та підпис.

УВАГА! Перегляньте заповнений зразок заяви до недержавного пенсійного фонду на отримання пенсійних накопичень померлого:

Увага! Наші кваліфіковані юристи нададуть вам допомогу безкоштовно та цілодобово з будь-яких питань.

Терміни звернення

Щоб отримати пенсійні накопичення померлого родича, спадкоємці мають звернутися до Пенсійного Фонду протягом 6 місяців з дня смерті власника рахунку.

У разі пропуску встановленого законом терміну відновити це право можна буде лише у судовому порядку.

Суд відновить право для набуття спадщини лише за наявності поважних причин. При цьому спадкоємець не зможе відновити термін на отримання спадщини, якщо з дня смерті власника рахунку минуло 3 роки, оскільки повернути гроші після такого тривалого періоду практично неможливо.

Чи дозволено родичам отримати пенсійні накопичення після смерті близької людини: чи є накопичена сума спадком, як успадковується родичами, кому залишаються кошти, якщо правонаступники не звернулися за виплатою, процедура оформлення, куди звертатися і в які терміни, необхідна документація.

Чи дозволено родичам отримати пенсійні накопичення після смерті близької людини

Всі знайомі з такою процедурою, як успадкування майна померлої людини. У спадкову масу можуть входити різні об'єкти - нерухомість, автомобіль, картини та інше.

Також серед іншого спадкового скарбу можна відзначити накопичувальну частину пенсії. Проте громадяни через незнання та відсутність заповідального розпорядження просто не користуються належною їм прерогативою і не звертаються за виплатою.

Чи є накопичувальна частина пенсії померлого спадком

Починаючи з 2002 року пенсійне забезпечення в Росії включає в себе три складові:

• базова;
• страхова;
• накопичувальна.

Наслідувати дозволено лише третю з них і то за наявності низки таких умов:

1. Померлий індивід був учасником обов'язкового пенсійного страхування та його рахунок поповнювався.
2. Смерть спадкодавця настала до оформлення пенсійних виплат.
3. Якщо померлий досяг пенсійного віку, але не звертався за оформленням виплат і жодного разу її не одержав.

Таким чином, ключовим моментом вважається отримання пенсії померлим хоча б один раз. Якщо таке сталося, то накопичену частину правонаступникам здобути не вдасться.

Правонаступництво пенсійних накопичень після смерті батька чи матері

Наслідування майнової маси, у тому числі і накопичень пенсії, здійснюється двома легальними способами:

• відповідно до останнього волевиявлення особи;
• в рамках закону.

За відсутності заповідального наказу, перехід преференції власності провадиться згідно із законом. І тут правонаступниками виступають виключно близькі родичі покійного. Серед першочергових спадкоємців виділяють дітей.

Одержувачі спадщини зобов'язуються самостійно звернутися із заявою до ПФР про отримання виплати. Ніхто зі співробітників не зобов'язаний сповіщати потенційних правонаступників про можливість отримання.

Отже, діти після смерті батька чи матері мають право звернутися до уповноваженої установи та вступити у спадок. Усі накопичені кошти розподілятимуться між заявників у рівних частках. Причому слід згадати, що рівними можливостями володіють як кровні діти померлого, так і усиновленим ним.

Цікава ситуація виходить за участю засобів маткапіталу в накопиченнях матері. Прерогативою отримання мають:

1. Батько дітей, який пережив дружину. Він вважається першочерговим та превалюючим суб'єктом.
2. Якщо батька немає, то скористатися засобами дозволено дітям, які не досягли повноліття або вже відзначили 18-річчя, але навчаються за денною моделлю.

Оформлення спадщини на трудову пенсію

Якщо світ не отримував жодного разу пенсії, то родичі мають преференцію отримання накопичених коштів на пенсійному персональному рахунку.

Для оформлення слід претендентам звернутися до найближчого відділення ПФР, написати заяву із зазначенням свого бажання, прикріпити до неї встановлений пакет документів.

Куди подіються після смерті людини пенсійні накопичення

Доля пенсійних накопичень іншої людини, що пішла у світ, обумовлена ​​деякими факторами:

• якщо індивід за життя почав користуватися пенсійним забезпеченням, то залишок суми коштів, що зберігається на його рахунку, після смерті залишиться у розпорядженні ПФР або недержавного фонду. Тобто спадкоємці в цьому випадку не отримають нічого і претендувати не мають права;
• дотримання термінів одержання. Якщо терміни звернення дотримано, виплату отримають правонаступники. Якщо немає і поважних причин відновлення періоду оформлення немає, то накопичувальна частина залишиться в активах фонду.

Як успадковується виплата правонаступникам

При наслідуванні з волевиявлення працівники фонду сповіщають осіб про наявність у них такої преференції. Далі процедура набуває однакового характеру як при заповідальному розпорядженні, так і при успадкування за законом.

Особи, які мають преференцію на отримання фінансових активів, звертаються із заявою до уповноваженої установи протягом півроку після смерті власника рахунку. До звернення прикріплюють список документів.

Як заповідати накопичувальну частину пенсії

Якщо виникає бажання розпорядитися накопиченими засобами в ПФР, краще оформити розпорядження в самому відділенні. Власник відвідує установу та в договорі або окремій заяві вказує осіб, які мають право після його смерті претендувати на отримання, а також розподіл часток або без такої.

Перша лінія спорідненості, успадкування чоловіка

За відсутності заповіту до успадкування залучаються згідно із законом. Існує певна черговість отримання. Так, до наступників першої черги відносять:

• дітей померлого;
• чоловіка (що перебуває у зареєстрованому шлюбі);
• батьків чи усиновлювачів.

Перелічені особи успадковують у превалюючому порядку. Якщо представники цієї черги відсутні, то успадковує друга черга і таке інше.

Перерозподіл коштів у межах однієї черги відбувається у рівних частинах.

Винятковим правом успадкування накопичувальної частини, сформованої із засобів маткапіталу, має чоловік, що пережив. І лише за його відсутності має право гроші забрати діти. А якщо виходить, що немає ні тих, ні інших, то кошти повертаються до ПФР.

Після смерті батька комусь виплачується

Якщо батько залишив розпорядження, отримають лише індивіди, у ньому зафіксовані.

Якщо ж вказівок ніяких не було, то виплати будуть здійснюватися згідно із законом у рамках черговості. Привілейоване становище мають діти, дружина та батьки покійного глави сімейства.

Далекі родичі

Чинне законодавство свідчить, що прерогативою оформлення та отримання накопичених коштів померлого мають виключно спадкоємці першої та другої черги:

• діти;
• чоловік;
• батьки;
• брати і сестри того, хто пішов;
• бабусі, дідусі та онуки.

Обов'язкова частка у спадку інваліду

Непрацездатний індивід має право претендувати на обов'язкову частку в частині пенсійних накопичень померлого, якщо:

1. Перебував на повному утриманні у померлого до його смерті.
2. Батьки, бабуся чи дідусь покійного є пенсіонерами або не здатними до праці особами, яких ніхто більше не може забезпечити.
3. Неповнолітні діти, брати та сестри, онуки, які отримали інвалідність. Також якщо їх за законом нема кому забезпечити. Наприклад, після смерті дідуся онук-інвалід, який має батьків, не має права претендувати на обов'язкову частку.

Отримання спадщини згідно із законом та за заповітом – відмінності

Таблиця проілюструє існуючі відмінності за формами одержання спадкової маси:

Кому належить накопичувальна виплата коштів застрахованої особи

Наслідувати за законом мають право лише найближчі родичі покійної особи, а також непрацездатні індивіди, які перебувають на його повному забезпеченні. Прерогативою успадкування не мають далекі родичі. Якщо є розпорядження, всі зафіксовані у ньому особи.

Повернення пенсійних накопичень померлого – це спадщина?

Отримати пенсійні накопичення покійного можна за стандартною процедурою успадкування. Тобто будь-яке повернення коштів законним претендентам вважатиметься правонаступництвом, оскільки для звернення визначено той самий тимчасовий проміжок, що й у спадкуванні, також обмежене коло осіб одержувачів.

Як спадкоємцям отримати пенсійні накопичення за померлого родича

За будь-якої форми спадкоємства претендентам доведеться всі свої дії проводити через ПФР. Спочатку здійснюється волевиявлення на отримання, до нього підкріплюється паперовий супровід, співробітники здійснюють перевірку наданої інформації та приймається рішення про призначення виплат або їх відмову.

Як дізнатися суму у спадок після смерті родича

Обсяг накопичених коштів після смерті можна дізнатися кількома способами:

1. В режимі он-лайн на сайтах держпослуг та ПФР. Для цього необхідна реєстрація та номер СНІЛС померлого громадянина.
2. За особистого звернення до фонду. При собі потрібно мати посвідчення особи, страхове свідоцтво родича, документ, що дозволяє звертатися за такою інформацією.
3. За участю померлого в накопиченнях недержавного фонду від Ощадбанку всю інформацію, що цікавить, можна дізнатися через банкомат або офіційний домен, особисто відвідавши офіс.

Необхідні умови

Рахунок виступає спадковою масою у разі наявних за життя перерахувань на нього та неотримання власником пенсії жодного разу. Претендувати на виплати мають право непрацездатні особи, які були на утриманні, а також близькі родичі індивіда. Отримати кошти мають право будь-які особи, зазначені в останньому волевиявленні індивіда.

Як саме і куди виплачується

Подана претендентами заява підлягає розгляду протягом півроку. У недержавній установі процедура відбувається швидше від 20 до 40 днів. При прийнятті позитивного рішення кошти перераховуються двома способами:

• на вказаний рахунок у банку. Усі відомості надає сам спадкоємець під час написання заяви;
• поштовим відправленням. Якщо претендент не має рахунку або він на нього не вказав, то кошти переказуються поштою. Оплату переказу здійснює одержувач.

Документи для отримання накопичувальної частини пенсії померлого

Заявку буде прийнято у разі надання наступного паперового супроводу:

1. Свідоцтво про смерть індивіда (якщо претендентом виступає родич).
2. Підтвердження про спорідненість (документ про одруження, народження, усиновлення).
3. СНІЛС померлого.
4. Дані персонального рахунку для переказу.

Для не родича, зазначеного в договорі спадкодавцем, потрібно лише заява на згоду на отримання коштів та відомості про банківський рахунок для відрахувань.

Термін виплати та отримання грошей

Звернутися до фонду необхідно у встановлений період, не пізніше ніж 6 місяців з дня смерті індивіда. Написати заяву та додати документи.

Співробітники також протягом півроку перевірять надані дані та перерахують кошти на вказаний персональний рахунок заявника або надішлють поштою. Отримати фінанси можна при пред'явленні паспорта.

Складання заяви після смерті чоловіка чи батька

Спеціально встановленої суворої форми заяви немає. Його можна самостійно заповнити та направити до ПФР або написати у відділенні за зразком. Однак є моменти, які слід відобразити у зверненні:

• індивідуальні відомості претендента;
• ступінь споріднення;
• дані померлого, дата смерті;
• інформація про утриманців померлої особи;
• відомості про доходи заявника, у тому числі пільги та пенсія;
• опис документів, що додаються до прохання.

Скільки коштує оформити спадщину у нотаріуса

Підсумкова вартість оформлення складається з:

1. Оплати державного мита (за вчинення нотаріальних дій та вартість бланка свідоцтва).
2. 0,3% від загальної вартості отримуваної спадкової маси для близьких родичів, для решти – 0,6%.

У середньому ціна сягає 20 тис. рублів.

Як можна оскаржити заповіт та повернути гроші

Заперечити заповіт можна в судовому порядку і тоді гроші з накопичувальної частини пенсії буде повернуто законному претенденту. Однак для заперечення потрібно довести одну з підстав недійсності заповідального розпорядження:

• неправильний зміст документа;
• складання розпорядження здійснювалося в неосудному стані;
• наявність старечого недоумства у спадкодавця;
• інші фактори.

Зняття грошей з рахунку померлого на похорон у спадок

У Росії передбачені заходи підтримки факт смерті родича, саме соцпосібник на поховання. Його виплачують до ПФР за фактом звернення близьких людей покійного. Виплата здійснюється одразу ж, у день звернення, на підставі довідки про смерть. Отримати гроші дозволено не пізніше 6 місяців після смерті пенсіонера.

Для оформлення слід надати:

1. Посвідчення особи.
2. Звернення.
3. Довідка про смерть.
4. Доказ факту непрацевлаштованості пенсіонера на день смерті.

Як отримати страхову частину пенсії застрахованої особи після смерті – чи успадковується вона

Відповідно до чинного законодавства успадкування підлягає лише накопичувальна частина пенсії. Жодні інші складові отримати неможливо.

Накопичувачу дозволено оформляти лише за наявності низки факторів, одним із ключових є неотримання жодної пенсійної виплати покійним.

Нюанси отримання пенсії, невиплаченої у місяці смерті родича

Смерть може наздогнати людину будь-коли. Часто трапляється, що пенсіонер не встигає отримати пенсію цього місяця. Якщо одержувач помирає, то за нього мають право отримати його близькі родичі за заявою до ПФ.

Якщо ж пенсія виплачувалася на картку в Ощадбанку, то немає сенсу звертатися до ПФР. Рахунок уже сформований, а це вважається, що пенсію виплачено. Тоді сума включається до спадкової маси.

Багато хто помилково вважає, що має право претендувати на пенсію за два місяці. Але це не так. Виплата здійснюється за останній місяць.

Накопичувальна частина пенсії може бути спадщини як за заповідальним розпорядженням, і за законом. Заповіт у цьому випадку не зовсім стандартний і оформляється в договорі з фондом або вказується в окремій заяві в уповноваженій установі.

Скористатися прерогативою можливо, якщо померлий ще жодного разу не встиг за життя отримати пенсійну виплату, народжений до 1967 року, і взагалі мав відрахування та кошти на рахунку.

Корисне відео

У житті людей відбуваються різні типові і неповторні ситуації. Ніхто ні від чого, за великим рахунком, не застрахований. Трапляється й таке, що росіяни не доживають до належної їм пенсії. Тому багато хто сьогодні цікавить, як отримати накопичувальну частину пенсії померлого родича. Розглянемо, як відбувається наслідування накопичувальної частини пенсії померлого.

Хто і як успадковує пенсійні заощадження громадян

ФЗ-424 набув юридичної сили з 01.01.2015 р. До цього періоду ті, хто народився не раніше 1967 р., визначали свою майбутню пенсійну допомогу: як страхову або страхову плюс накопичувальну.

Наразі таких правочинів у майбутніх пенсіонерів немає. Можна вибрати лише один простий варіант: накопичувальну або страхову. А суміщені варіації більше не передбачені. Як і вікова, іноді накопичувальна пенсія призначається раніше за належний час, тобто достроково.

До закінчення 2014 р. росіяни також мали змогу розпорядитися своїми заощадженнями щодо держпрограми солідарного фінансування. А з 2018 року можна утворити пенсії накопичувального формату лише шляхом самостійних відрахувань, включаючи гроші з маткапіталу.

Такий різновид пенсії має як переваги, так і недоліки. Недолік - заощадження не індексуються та залежать від капіталовкладень обраних НПФ чи КК. Є й велика перевага - накопичений таким чином капітал цілком можна успадкувати.

Як успадкувати пенсію

Відповідно до ст. 1183 ЦК України пенсійні накопичення успадковуються. Ст. 2 ФЗ-360 визначає платежі такого характеру:

• одноразового;
• термінового під час встановлення тимчасових відрізків;
• довічного (безстрокового);
• призначені спадкоємцям.

Якщо застраховані в системі обов'язкове пенсійне страхування "ОПС помирають, а на їхніх особових рахунках є якісь заощадження, - успадкувати такі гроші можуть їхні родичі.

Це стає можливим, якщо спадкодавці померли:

• до виплати коштів або до перерахування їх у повному обсязі (включаючи додаткові заощадження);
• після призначення термінових виплат (до виплати призначено залишки накопичень);
• після призначення (але до виплати) одноразових сум.

Увага! Якщо застрахована особа загинула (або померла природною смертю) після встановлення накопичувальної пенсії у безстроковому форматі, то заощадження не успадковуються.

Інакше висловлюючись, якщо померлий, вже отримував капітал, сформований з допомогою відрахувань до ПФ - успадкування неприпустимо.

Завантажити для перегляду та друку:

Спадкування заощаджень правонаступниками померлого

Якщо застрахований вмирає – накопичення на його індивідуальному особовому рахунку мають виплачуватись правонаступникам.

Це допустимо:

• за попередньою заявою спадкодавця про розподіл коштів накопичувальної частини;
• по законодавчим нормам(По 1-2 черги успадкування).

У 1-му випадку успадковувати заощадження можуть як родичі померлого, так і всі, кому померлий захотів за життя залишити свої гроші. Про що він зробив прижиттєве волевиявлення. У другому випадку правонаступники - лише близькі родичі померлого.

Порада! Ті, у кого формується капітал у ПФ, можуть у будь-який час подати заяву про розподіл накопичених заощаджень до ПФ. В акті громадянин вказує своїх правонаступників (спадкоємців), яким хоче залишити накопичення після смерті.

Якщо договір укладено з НПФ, то слід звертатися до НПФ. Така умова може бути присутня у укладеній з ним угоді про ОПС.

Завантажити для перегляду та друку:

У заяві про розподіл коштів можна вказати будь-яку фізичну особу або кілька осіб та розподілити частки між ними. У цьому випадку правонаступником може стати будь-хто.

Спадкування родичами застрахованого

За відсутності заяви накопичення розподіляються між родичами померлого. Працездатність та вік «спадкоємців» тут не має значення.

Право на платежі мають родичі 1-ої черги:

• діти (рідні та усиновлені);
• законне подружжя;
• батьки/усиновлювачі.

За відсутності родичів 1-ої черги правонаступниками стають родичі наступної черги:

• брати сестри;
• дідусі/бабусі;
• онуки.

Увага! Розподіл грошей відбувається рівними частинами між родичами однієї й тієї черги. Якщо є хоча б один представник 1-ї черги, особи з наступних черг не закликаються до успадкування.

Виняток – право подання.

Окремо варто згадати про спрямований на майбутню пенсію маткапітал.

• у разі смерті матері маткапітал, який числиться у складі пенсійних заощаджень, може отримати батько або усиновлювач дитини.
• за відсутності батька право на платежі виникає у неповнолітніх дітей або тих, хто досяг 18-річчя, які навчаються очно у вузах до закінчення навчання та/або до досягнення 23-річного віку.

Важливо! За відсутності будь-яких правонаступників накопичення успадковуються на загальних підставах згідно з нормами ЦК України, а гроші маткапіталу передаються до ПФ.

За умови дотримання перерахованих умов, родичі покійного можуть подати заяву на призначення таких платежів.

Вам потрібна з цього питання? та наші юристи зв'яжуться з вами найближчим часом.

Порядок та термін звернення правонаступників

Для отримання пенсійного капіталупомерлого слід протягом 6 місяців з моменту смерті спадкодавця подати заяву до ПФ або НПФ залежно від того, з яким фондом померлий укладав угоду. Рішення про виплати приймається пізніше семи місяців із дати смерті. 3 робочі дні з моменту прийняття рішення дається НПФ, щоб повідомити заявника, відправивши йому копію рішення про виплати або про відмову. Так само, як від будь-якої спадщини, від пенсійного капіталу можна відмовитися. Для цього також слід подати відповідну заяву.

Виплати родичам померлої застрахованої до СОПС особи призначаються лише за наявності відповідної заяви, поданої своєчасно до ПФ. Тут недостатньо звернення у заявному порядку до нотаріуса про прийняття спадщини.

Необхідні документи

Для призначення платежів або відмови від них правонаступникам слід звернутися до фонду особисто або через свою довірену особу - представника.При цьому потрібно мати при собі оригінали або засвідчені копії документів, що підтверджують родинні стосунки та повноваження.

Виходячи з вищесказаного, при зверненні слід уявити:

• Заява;
• паспорт або інший документ, що засвідчує особу, вік та місце проживання;
• документи, що підтверджують родинні стосунки з померлим (свідоцтво про народження, про укладення шлюбу, про усиновлення тощо);
• свідоцтво про смерть (за наявності);
• СНІЛС померлого (за наявності).

В окремих ситуаціях можуть знадобитися додаткові документи:

• якщо заяву подає представник згідно із законом (опікун, усиновлювач, піклувальник), то він повинен додатково подати свої документи, що засвідчують особу, та нотаріально завірену довіреність;
• якщо термін для звернення було встановлено у судовому порядку - рішення суду про поновлення строку для звернення.

Якщо справа стосується маткапіталу, то у разі смерті матері батькові потрібно додатково подати документи, що підтверджують:

• батьківство чи усиновлення;
• відсутність фактів позбавлення батьківських прав;
• свідоцтво про народження чи усиновлення дітей.

Увага! У разі смерті батька або позбавлення його батьківських прав потрібно додатково надати свідоцтво про його смерть або рішення суду про анулювання сімейних прав.

Якщо дитина повнолітня, але проходить навчання за очною формою, потрібна довідка, що підтверджує, з освітнього закладу.

ПФ чи НПФ перевіряє справжність документів, родинні стосунки тощо. буд. Якщо документи підроблені, фонд має право відмовити у платежах. Піде відмова і спадкоємцям другої черги, якщо з'являться першочергові. Причому, незалежно від того, хто раніше надав документи.

Виплати накопичень правонаступникам

Якщо заощадження померлого формувалися в ПФ, протягом 5 робочих днів після прийняття рішення ПФ зобов'язаний надіслати заявнику повідомлення про майбутні платежі або про відмову в них. Якщо на момент смерті заощадження були на рахунку в НПФ, то відповідно виплати виробляє НПФ.

Як і більшість післятрудових посібників у нашій країні, накопичення з ПФ виплачуються двома способами:

• через Пошту Росії;
• через банк (банківський рахунок).

Одержувач має право самостійно вибрати один із цих способів.

Відновлення терміну виплат пенсійних накопичень

Відповідно до ст. 12 ФЗ-424, коли застрахований помирає, платежі припиняються з першого числа місяця, наступного за місяцем, де помер громадянин.

Важливо! З часу смерті застрахованої особи до подання документів правонаступниками на одержання коштів (пенсійних накопичень) має пройти не більше 6 місяців.

Однак далеко не всі знають, що пенсійні накопичення можна успадкувати. Найчастіше саме у зв'язку з цим багато росіян звертаються до ПФ набагато пізніше, коли 6 місяців пройшли.

Ще однією великою помилкою є думка про те, що подавати заяву на вступ у спадок необхідно після закінчення 6 місяців. Це досить поширена помилка, яку припускаються багато спадкоємців.

Важливо! І тут термін платежів можна відновити лише у судовому порядку.

Суд має право задовольнити або відмовити у відновленні строку для виплати наявних у спадкодавця накопичень. Якщо судом буде ухвалено рішення про його поновлення, то громадянин, який претендує на них, зможе подати заяву та необхідні документи у звичайному порядку. Тобто, безпосередньо до державного чи приватного пенсійного фонду.

При відмові суду у відновленні терміну одержати накопичення померлого родича не вийде. Виняток - фактичне прийняття спадщини. Коли спадкоємець за фактом прийняв хоч щось із речей спадкодавця.

Дорогі читачі!

Ми описуємо типові способи вирішення юридичних питань, але кожен випадок є унікальним і потребує індивідуальної юридичної допомоги.

Для оперативного вирішення вашої проблеми ми рекомендуємо звернутись до кваліфікованим юристам нашого сайту.

Останні зміни

Наші експерти відстежують усі зміни у законодавстві, щоб повідомляти вам достовірну інформацію.